Mitarbeiterschulung Geldwäsche-Prävention

Inhalte Geldwäscheschulung

 

Bedeutung, Definition und Rechtsvorschriften

Definition der Geldwäsche

Generelle und Volkswirtschaftliche Bedeutung

Volumen der illegalen Gelder

Auswirkungen der Geldwäsche auf die Volkswirtschaft

Auswirkungen der Geldwäsche auf die Unternehmen

Definition der Geldwäsche

Rechtliche Rahmenbedingungen

 

 

Bestimmungen des Geldwäschegesetzes

Risikobasierter Ansatz des Geldwäschegesetzes

Begriffsbestimmungen und rechtliche Grundlagen

Gesetzliche Neuerungen

(u.a. Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz –  Änderungen hinsichtlich des am 29.12.2011 in Kraft getretenen Gesetzes zur Optimierung der Geldwäscheprävention)

Betrifft mich Geldwäsche? – Verpflichtete

Gefährdungsanalyse;

Allgemeine Sorgfaltspflichten

Vereinfachte Sorgfaltspflichten bei geringem Risiko

Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko

Interne Sicherungsmaßnahmen

Verdachtsanzeige

Aufsicht- und Bußgeldvorschriften

 

Exkurs: Das Kreditwesengesetz (KWG)

Praktische Fragen der Geldwäschebekämpfung

Den Kunden identifizieren „Know Your Customer“ (KYC) –
Wer und wann ist zu identifizieren?

Transparenz über Kunden; Politisch exponierte Person (PEP); Risikoländer

Allgemeines zur Identifizierung

Identifizierung von natürlichen und juristischen Personen

Bestimmung des wirtschaftlich Berechtigten bei Firmenkunden

Besonderheiten bei der Identifizierung

Datenerhebung beim Vertragspartner

 

Betrugsformen

Problem Steuerhinterziehung

Problem Terrorismusfinanzierung

Verdacht

Beispielhafte Situationen für Verdachtsfälle

Verhalten im Verdachtsfall

 

Abschluss

Verständnis- und Wissenstest

Zertifikatsversand bzw. –download